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標題: 零首付購車融資?深圳警方破获跨十省市全國首宗購車骗貸案 [打印本頁]

作者: admin 時間: 2023-4-7 17:12
標題: 零首付購車融資?深圳警方破获跨十省市全國首宗購車骗貸案
南都訊記者程昆通信員周锋一伙犯法嫌疑人以二级汽車贩賣辦事公司為幌子，鸠集由黑中介、背账人、汽車金融公司專員、4S員工、收車公司構成的骗貸團伙，以“零首付購車融資”的名义，經由過程子虚銀行流水，子虚事情单元和收入证實，欺骗貸款資历获得貸款買車後，再将車輛轉賣套現的方法，欺骗各大品牌汽車金融辦事公司的貸款。日前，龙岗警方循线清查，一举斩断了這個横跨十省市的欺骗收集，乐成破获天下首宗以購車骗貸情势的貸款欺骗案。

天下首個以“零無痛植牙,首付購車融資”名义，欺骗金融公司貸款的犯法團伙浮出水面

6月初，龙岗公循分局經侦大队接到某知名品牌汽車金融辦事有限公司报案称：自2019年以来，数十名客户經由過程貸款購車後断供不还，至今没法接洽，貸款总额高達400余万元。

經查询拜访，民警發明触及的所有購車客户向汽車金融有限公司貸款供给的銀行流水、事情单元和收入证實均為子虚資料，果断多是有组织、有预谋的欺骗犯法。

專案组环抱貸款購車的客户举行循线追踪，把握到購車客户都来自外埠，要末是無固定职業、無不乱收入的，要末是買賣失败，堕入財政窘境的，乃至另有的是嗜赌、吸毒、游手好闲的，底子不具有購車和了偿貸款的經济能力，除在深圳貸款購車外，有的短時間内另有到廣西、安徽等天下多地雷同的貸款購車踪影。

按照購車客户的信息，民警起頭循迹深挖，從購車客户供给的虚借貸款資料线索中，不但發明貸款“黑中介”的踪迹，并且貸款購車客户来深圳後，都有人專車接送并同一放置留宿，專人陪伴購車，首付資金也出自别人之手。

貸款購車乐成後，提車的却不是客户，而是陪伴职員，所谓的購車客户實在就是充任“背账人”的脚色。随後，這些“神秘人”的面纱也被揭开，集中某致、深某泰、某优等多家汽車贩賣辦事公司，此中除3家公司属于汽車贩賣二级收集公司，其他该汽車贩賣辦事公司其實不具有行業天資，连根基的展厅都没有，辦公的地址暗藏在写字楼里一狭窄的空間，室内唯一两张辦公台。

进一步循线清查，民警得悉“背账人”在深圳所購車輛，逗留仅3天摆布時候後，居然北上湖南、湖北、安徽多地，很快被轉賣。

至此，貸款購車客户（即“背账人”）暗地里，由一個供给作案資金的汽車贩賣辦事公司、供给虚借貸款資料的黑中介、勾搭骗貸的金融公司個體“内鬼”、共同貸款購車的個體4S伙计工、專門轉賣涉案車輛的收車公司等構成的一個以“零首付購車融資”名义，欺骗金融公司貸款的犯法團伙露出水面。

横跨十余省市收網，9個欺骗團伙52名嫌疑人就逮

10月30日，專案组组织300余名警力，以深圳宝安沙井、湛江為主疆場，分為37個抓捕小组，直指廣东、廣西、安徽、福建、湖北等10余個省市，开展抓捕举措。

截止當晚，37個抓捕小组喜报频傳，10余省市抓捕举措中有52名嫌疑人就逮，此中欺骗團伙頭子及焦點嫌疑人28名，貸款“黑中介”5名，貸款“背账人”12名，收車人5名，4S伙计工和金融專員2名。查扣冻结涉案資金100余万元，拘留收禁各種合同、車輛挂号证百余份，各種证件50余张，涉案手機92部。

經审，52名犯法嫌疑人對其以“零首付購車融資”的名义举行購車貸款欺骗的犯法究竟招供不讳。

貸款欺骗作案呈公司化運作構成財產化“黑链”

据领會，這個横跨10省市的新型欺骗犯法收集以刘某某、吴某某、洪某某、郭某某、苏某某、李某、唐某某、吴某、曾某為首，嫌疑人大多以“汽車贩賣辦事公司”為幌子，鸠集持久從事汽車贩賣行業，認識零首付購車融資流程的职員，構成團伙焦點成員。

作案详细分三個阶段。第一阶段：招募“背账人”。經由過程微信、QQ及操纵車各種車展勾當，從线下线下推出“貸款買車不消还貸，躺着就可以赚錢”的告白鼓吹，招募“背账人”到深圳，并承當交通费、食宿。

第二阶段：“黑中介”包装。為了顺遂貸款購車，嫌疑人經由過程“黑中介通水管,”，對“背账人”從穿着、服装、貸款購車話術进作全方位的培训。同時，还供给子虚銀行流水、事情单元、收入证實等全套貸款資料。

第三阶段：合股施行欺骗。嫌疑人陪着“背账人”来到4S店，在早已辦理好和黑暗勾搭的4S贩賣职員、汽車金融公司金融專員的共同下，提交首付及保险資金，顺遂地递交、录入貸款資料，向汽車金融公司打點購車貸款手续，蒙骗金融公司正常發放貸款。4S店收到全款，就會将新車交付“背账人”，一出4S店，嫌疑人顿時要“背账人”签下讓渡协定，将新車日本藤素,接收。

第四阶段：轉賣套現分赃。嫌疑人将新車轉運到湖南、湖北、安徽等地，以20%的折旧率，轉賣给“收車人”，即本地的汽車贩賣辦事公司接辦处置。然後當場分赃，如貸款采辦一輛價值20万元的新車，落地仅二、3天，嫌疑人就以16万元的代價轉賣给“收車人”。拿到16万元的套現資金後，此中1万元摆布给“黑中介”作為劳務费，3万元给“背账人”作為益处费，除扣除作案時供给的5万元摆布的首付和保险、“背账人”食宿、交通等用度，和金融專員、4伙计工的益处费处，落入嫌疑生齿袋的赃款能到達5万元摆布。

“嫌疑人十分調皮，全套的貸款資料及“南車北賣，北車南賣”等作案手腕很是具备利诱性，单就個案，很轻易误觉得是經济胶葛。”辦案民警先容，犯法團伙成員中，大可能是老乡、亲戚、恋人、伉俪瓜葛，不但犯法團伙之間存在資金拆借等方面的联系关系互助，并且團伙内部还會時時產生“裂變”，若有的團伙成員見来錢快，一旦堆集了“履历”，會顿時离开本来的團伙，复制和晋升作案手腕，“招兵買马”構成新的犯法團伙。就如许，在长处的驱策下，很快就交错起一张巨大的犯法收集，構成財產化“黑链”。

經开端核對，犯法團伙涉案余500万元，除报警的某汽車金融公司外，还發明有其他多個知名品牌汽車金融公司的貸款上當。

辦案民警暗示，此次举措中抓获的12名“背账人”中，除志愿成為“背账人”的，不解除有一些因急需用錢被嫌疑人忽悠成為“背账人”。龙岗警方提示，背账是欺骗團伙、“黑中介”勾搭背账人建造假质料，欺骗貸款，不但属于违法犯恶行為，并且一旦成為“降尿酸藥物,背账人”，會後患無限。一是逃走不了法令的制裁，二是征信酿成“黑户”。

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